Что нужно знать, перед тем, как выполнять денежные переводы

Денежные переводы делят на две основные категории:

- те, что производятся между счетами;

- переводы без открытия счета (подобную услугу предлагает Новая Почта по ссылке https://novaposhta.ua/ru/money_order). 

Что касается первого варианта, то как показала практика, как правило, люди чаще всего неохотно получают/отправляют деньги на счета. Объясняется это тем, что многие не хотят тратить свое время на открытие счета. Плюс ко всему, немаловажную роль во всей этой процедуре играет и анонимность, ведь банк может оповестить о совершении подобной операции в налоговые органы или какие-либо другие службы. 

Однако все вышеописанные опасения не оправданы. И банковские организации вправе предоставлять информацию подобного рода лишь в тех случаях, когда поступает официальный запрос от правоохранительных органов, который должен быть оформлен надлежащим образом. 

Бывают также ситуации, когда речь идет о достаточно больших денежных суммах, данные о частых переводах могут попасть в службу финансового мониторинга, которая занимается выявлением ситуаций «отмывания» средств. При этом в подобную службу отправляется не только информация о непосредственных денежных переводах, но и об операциях, которые были выполнены без открытия счета. 

Что касается подобных переводов, то получить или же отправить определенную сумму есть возможность и без открытия банковского счета. Существует множество специальных систем, предлагающих подобную операцию. 

Подобные системы представляют сбой самостоятельные финансовые корпорации, заключающие договора о непосредственном сотрудничестве с банковскими организациями из разных стран. Все это позволяет производить различные денежные манипуляции, не открывая при этом счет. Клиенту достаточно всего лишь обратиться в отделение банка, который является партнером, выбранной им системы переводов. 

В последнее время многие подобные компании начали активно внедрять функцию денежных переводов в онлайн режиме. Это осуществляется посредством банковских карт либо же с помощью электронных платежных систем. Благодаря чему, есть возможность внутри одной банковской системы перевести нужную сумму мгновенно.